디지털 자산의 인기가 높아짐에 따라, 자금세탁 방지와 투명한 거래를 위한 규제도 강화되고 있습니다. 그중 하나가 바로 트래블룰(Travel Rule)입니다. 이번 글에서는 트래블룰의 정의부터 업비트에서의 적용 방법까지 상세하게 알아보겠습니다.
1. 트래블룰이란 무엇인가?
트래블룰(Travel Rule)은 금융 행동 태스크포스(FATF)가 제정한 규제로, 디지털 자산의 송수신 시 송신자와 수신자의 정보를 수집하고 전달하도록 요구합니다. 이는 자금세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 목적으로, 일정 금액 이상의 디지털 자산 이동 시 적용됩니다.
업비트는 트래블룰 준수를 위해 VV(VerifyVASP) 트래블룰 솔루션을 도입하였습니다. 이에 따라 원화 환산가 100만 원 이상의 디지털 자산 입출금 시 아래와 같은 절차를 따릅니다.
2. 디지털 자산 출금 방법
100만 원 미만 출금
- 별도의 추가 확인 없이 입금이 반영됩니다.
100만 원 이상 출금
100만 원 이상 출금 시 아래의 세 가지 방법 중 하나를 선택해야 합니다.
1) VV 트래블룰 솔루션 연동 거래소로 출금
- 출금하려는 거래소가 VV 트래블룰 솔루션에 연동된 거래소여야 합니다.
- 개인 회원: 출금 시 [거래소]를 선택하고 [받는 사람 이름]을 입력해야 합니다. 입력한 정보는 해당 거래소의 수취인 계정 정보와 일치해야 합니다.
- 법인 회원: [거래소]를 선택, [법인명 및 대표자 이름]을 입력해야 하며, 이는 수취인 계정 정보와 일치해야 합니다.
2) VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소로 출금
- 계정주 확인이 가능한 거래소로 출금할 경우, 업비트 계정주와 입금받을 계정주가 동일한지 확인 후 출금이 승인됩니다.
3) 본인 개인 지갑으로 출금
- 업비트에 등록된 개인 지갑으로 출금 가능합니다.
- 현재 지원되는 지갑: 메타마스크, 카이아, 팬텀, 폴카닷, 케플러
- 메타마스크는 PC 웹과 모바일 앱에서 등록 가능하며, 나머지 지갑은 PC 웹에서만 등록 가능합니다.
[참고_100만 원 이상 입출금을 지원하는 가상자산사업자 리스트 (업비트, ‘25.02.26 기준)]
| 구분 | 지원 범위 | 사업자명 |
| 트래블룰 솔루션 연동 VASP | 입금 / 출금 | 비블록, 고팍스, 프라뱅, BTX, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗, 코어닥스, 한국디지털자산수탁(KDAC), 오아시스거래소, 인엑스(INEX) |
| 계정주 확인 서비스 연동 VASP | 입금 / 출금 | Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, Bybit, Binance, BitMEX, Bitget, Crypto.com, HTX(구 Huobi Global) |
| 위험평가 통과 해외 VASP | 입금 | Okcoin, Coinbase, Bitbank.cc, Kraken |
3. 디지털 자산 입금 방법
100만 원 미만 입금
- 별도의 추가 확인 없이 입금이 반영됩니다.
100만 원 이상 입금
100만 원 이상의 디지털 자산 입금은 아래의 방법을 통해 가능합니다.
1) VV 트래블룰 솔루션 연동 거래소에서 입금
- 별도의 추가 확인 없이 입금이 반영됩니다.
2) 본인 개인 지갑에서 입금
- 업비트에 등록된 개인 지갑에서 입금하면 별도의 추가 확인 없이 입금이 반영됩니다.
- 단, 개인 지갑 주소를 사전에 등록하지 않고 입금한 경우, 지갑 등록 후 입금이 반영됩니다.
4. 주의사항
- 트래블룰 시행 이후, 업비트 싱가포르 및 인도네시아로의 직접 출금은 제한됩니다.
- Open API를 통한 디지털 자산 출금은 등록된 출금 주소로만 가능합니다.
- 트래블룰을 준수하지 않은 입금 건은 입금 반영이 불가하므로, 입금 반환 절차를 참고하여 반환 신청을 접수해야 합니다.
- 100만 원 미만의 입출금이 반복적으로 발생하는 경우, 이상 입출금으로 간주되어 입출금이 반려될 수 있으니 주의하시기 바랍니다.
5. 마무리
트래블룰은 디지털 자산 거래의 투명성과 안전성을 높이기 위한 중요한 규제입니다. 업비트 이용자분들은 위의 지침을 숙지하여 안전하고 원활한 거래를 진행하시기 바랍니다. 추가적인 정보나 도움이 필요하신 경우, 업비트 고객센터를 통해 문의해 주시기 바랍니다.
- 참고: 본 내용은 업비트 고객센터의 트래블룰 알아보기에서 발췌하였습니다.